Ce taxe plătești când combini o firmă în Polonia cu munca în Germania? Află toate formalitățile!

Combinarea unei activități comerciale poloneze cu munca în Germania necesită reglementarea impozitelor și a ZUS-ului pentru a evita supraplatile. Datorită acordului de evitare a dublei impuneri, poți utiliza metoda de scutire cu reținere a progresiei – veniturile din munca în Germania nu sunt impozitate în Polonia, dar influențează cota de impozitare a veniturilor din firma ta. Este, de asemenea, esențială obținerea certificatului A1, care confirmă subordonarea la ZUS-ul polonez și te protejează de plata contribuțiilor în două țări. În Germania, angajatorul tău reține impozitul pe salariu, pe care nu-l poți evita, dar poți reduce suma acestuia prin monitorizarea clasei de impozitare și a reducerilor disponibile. Prin planificarea conștientă a acestor pași, activitatea comercială în Polonia și munca în Germania îți permit să-ți mărești veniturile fără teama de haos în contabilitate.

Activitate comercială poloneză și muncă în Germania – cum să nu plătești de două ori aceleași impozite?

Multe persoane aleg să combine o activitate comercială poloneză cu munca în Germania, deoarece aceasta reprezintă o șansă reală de a obține venituri mai bune și de dezvoltare profesională. Problema apare atunci când trebuie să se regleze impozitele și apare teama de dublă impozitare. Nu-ți face griji, există reguli clare care te protejează de plata dublă a impozitelor asupra acelorași venituri dacă abordezi corect subiectul. Polonia și Germania au semnat un acord pentru a evita dubla impozitare, datorită căruia veniturile din munca în Germania pot fi exceptate de la impozitare în Polonia, dar influențează cota de impozitare a activității tale comerciale poloneze.

În practică, aceasta înseamnă că veniturile din activitatea ta comercială în Polonia sunt impozitate la o cotă calculată luând în considerare veniturile din Germania, dar impozitul pe munca de angajat îl plătești doar în Germania. Datorită acordului pentru evitarea dublei impuneri între Polonia și Germania, se aplică așa-numita metodă de scutire cu reținere a progresiei. Aceasta înseamnă că veniturile din munca de angajat în Germania nu sunt supuse impozitării în Polonia, dar sunt luate în considerare la calcularea cotei de impozitare pentru veniturile poloneze.

Tocmai de aceea, munca în Germania și activitatea comercială în Polonia necesită ZUS și impozite un plan strategic – dacă îți ordonezi bine documentele și alegi metoda corectă de decontare, eviți stresul și ai siguranța că finanțele tale sunt sub control.

Poți să lucrezi în Germania și să conduci o firmă în Polonia? Verifică asta înainte să pleci în străinătate.

Nu este un secret faptul că mulți oameni se întreabă dacă este posibil să conducă o firmă în Polonia și să înceapă o muncă în Germania în același timp. Vestea bună este că aceasta este complet legal, dar necesită să reglezi formalitățile pentru a evita probleme inutile cu autoritățile din ambele țări. Este esențial să-ți amintești că veniturile din activitatea comercială în Polonia le impozitezi în țara noastră, iar veniturile din munca în Germania le decontezi acolo. Totuși, este bine de știut că ambele elemente influențează pragul tău de impozitare și cota de impozitare în Polonia.

Este important să înțelegi că activitatea comercială în Polonia și munca în Germania nu se exclud în domeniul asigurărilor sociale. Pentru a evita plata contribuțiilor în două țări, trebuie să posezi un certificat A1, care confirmă că ești supus sistemului de asigurări sociale polonez în timpul muncii în Germania. Documentul A1 este deosebit de important dacă planifici muncă transfrontalieră temporară și dorești să păstrezi continuitatea asigurării la ZUS. Amintește-ți că depunerea unei cereri pentru A1 la ZUS, precum și informarea angajatorului din Germania despre deținerea acestui document îți permite să eviți situația în care plătești contribuții duble la pensie și sănătate, ceea ce îți afectează direct finanțele.

A1, ZUS și impozitul pe salarii din Germania – ce trebuie să reglezi pentru a nu supraplată?

Uneori poate părea că activitatea comercială poloneză și munca în Germania sunt o combinație prea complicată pentru a face față aceleia, dar multe depind de pregătirea corectă a documentelor și de cunoașterea procedurilor. Dacă ai o firmă în Polonia, trebuie să plătești ZUS pentru această activitate – și aici apare rolul cheie al certificatului A1. Grație acestuia confirmi că ești subordonat sistemului de asigurări sociale polonez chiar dacă începi muncă de angajat în Germania, scutindu-te de obligația de a plăti contribuții de asigurări sociale în Germania.

Indiferent de deținerea certificatului A1, angajatorul german îți reține impozitul pe salarii. Nu poți evita asta, dar poți să te pregătești corespunzător pentru declarațiile anuale. Dacă te interesează munca în Germania și activitatea comercială în Polonia ZUS, amintește-ți că trebuie să decontezi veniturile în Polonia, aplicând metoda de evitare a dublei impuneri. Veniturile din Germania pot fi scutite de impozitare în Polonia, dar sunt luate în calcul la calcularea cotei de impozitare pentru veniturile din activitatea ta. O astfel de abordare îți permite să menții ordine în declarații și să eviți nervii inutili, asigurând totodată că nu plătești mai multe impozite decât este necesar.

Activitate comercială în Polonia, muncă în Germania – cum alegi cea mai bună metodă de decontare?

Pentru multe persoane care conduc o firmă în Polonia și lucrează în Germania, cea mai mare provocare este alegerea modului corespunzător de decontare a impozitelor și asigurărilor. Nu există un standard ideal pentru toți, dar există pași verificați care pot face această sarcină mai ușoară. În primul rând, trebuie să știi că, în cazul activității comerciale în Polonia și a muncii în Germania, aplicarea acordului de evitare a dublei impuneri este necesară pentru a nu plăti de două ori impozite pe aceleași venituri.

În cazul activității comerciale în Polonia, trebuie să plătești contribuții ZUS, dar poți utiliza ajutorul de pornire sau Micul ZUS Plus, ceea ce permite reducerea valorii contribuțiilor. Dacă ești angajat în Germania, nu vei putea evita impozitul pe salariu, dar poți să-ți monitorizezi clasa de impozitare și reducerile disponibile, care îți permit să reduci plățile anticipate lunare. Conștientizarea cum funcționează activitatea comercială poloneză și munca în Germania îți va permite să iei cele mai bune decizii fiscale și să eviți haosul în finanțe.

5 pași care îți permit să combini o firmă în Polonia cu munca în Germania fără haos fiscal

Înainte de a te decida pentru un astfel de model de muncă, este bine să cunoști pașii concreți care te ajută să eviți stresul și haosul în decontări. În primul rând, începe cu înființarea unei activități comerciale în Polonia prin CEIDG și alege forma corespunzătoare de impozitare și plată a contribuțiilor la ZUS.

Apoi depune o cerere pentru emiterea documentului A1, care îți permite să păstrezi subordonarea la sistemul de asigurări sociale polonez pe durata muncii în Germania. Al treilea pas este începerea muncii în Germania și îndeplinirea formalităților legate de înregistrarea în sistemul fiscal și de asigurare medicală la angajatorul german.

Dacă ai ordonat deja formalitățile de bază, amintește-ți să depui în fiecare an declarația PIT în Polonia, aplicând metoda de evitare a dublei impuneri, iar în Germania să livrezi declarația de impozit sau confirmarea reținerii impozitului pe salarii de către angajator. În final, verifică termenele și păstrează toate documentele care îți confirmă veniturile, impozitele și contribuțiile pentru a putea demonstra corectitudinea decontărilor în cazul unei controale.

Decontările între Polonia și Germania pot părea complicate, dar nu trebuie să fie. Cu aplicația noastră de decontare fiscală Taxando, faci asta rapid, în poloneză și fără stres – este un ajutor de neprețuit atunci când vrei să ai ordine în impozite și să recuperezi bani care ți se cuvin.