Поєднання польської підприємницької діяльності з роботою в Німеччині вимагає врегулювання податків і ZUS, щоб уникнути переплат. Завдяки угоді про уникнення подвійного оподаткування ти можеш скористатися методом звільнення з прогресивним застереженням – доходи від роботи в Німеччині не оподатковуються в Польщі, але впливають на податкову ставку доходів з твоєї фірми. Важливим є також отримання сертифіката A1, що підтверджує підпорядкування польському ZUS та захищає від сплати внесків у двох країнах. У Німеччині твій роботодавець відраховує податок на заробітну плату, якого ти не можеш уникнути, але можеш зменшити його розмір, контролюючи клас податкової ставки та доступні знижки. Завдяки свідомому плануванню цих кроків підприємницька діяльність у Польщі та робота в Німеччині дозволяють збільшити твої доходи без страху хаосу у розрахунках.
Польська підприємницька діяльність та робота в Німеччині – як не платити двічі ті самі податки?
Багато хто вирішує поєднати польську підприємницьку діяльність з роботою в Німеччині, оскільки це реальна можливість отримати кращі заробітки та професійний розвиток. Проблема виникає, коли потрібно розраховувати податки та з’являється страх перед подвійним оподаткуванням. Не хвилюйся, існують чіткі правила, які захищають від подвійної сплати податків за ті самі доходи, якщо правильно підходити до теми. Польща та Німеччина підписали угоду про уникнення подвійного оподаткування, завдяки якій доходи від роботи в Німеччині можуть бути звільнені від оподаткування в Польщі, але впливають на податкову ставку твоєї польської підприємницької діяльності.
На практиці це означає, що твої доходи від підприємницької діяльності в Польщі оподатковуються за ставкою, розрахованою з урахуванням заробітків у Німеччині, але податок на заробітну плату ти сплачуєш лише в Німеччині. Завдяки угоді про уникнення подвійного оподаткування між Польщею та Німеччиною застосовується так званий метод звільнення з прогресивним застереженням. Це означає, що доходи від найманої праці в Німеччині не підлягають оподаткуванню в Польщі, але враховуються при розрахунку податкової ставки на польські доходи.
Ось чому робота в Німеччині та підприємницька діяльність у Польщі вимагають стратегічного плану щодо ZUS і податків – якщо ти добре впорядкуєш документи та вибереш правильний метод розрахунку, уникнеш стресу та отримаєш впевненість, що твої фінанси під контролем.
Чи можеш ти працювати в Німеччині і вести фірму в Польщі? Перевір це, перед тим як виїхати за кордон
Не секрет, що багато людей запитують себе, чи можливо одночасно вести фірму в Польщі та почати працювати в Німеччині. Хорошою новиною є те, що це цілком легально, але вимагає від тебе впорядкування формальностей, щоб уникнути непотрібних проблем з органами влади в обох країнах. Важливо пам’ятати, що доходи від підприємницької діяльності в Польщі ти оподатковуєш у нашій країні, а доходи від роботи в Німеччині розраховуєш в Німеччині. Проте варто знати, що обидва елементи впливають на твою податкову межу та ставку в Польщі.
Важливо також розуміти, що підприємницька діяльність у Польщі та робота в Німеччині у сфері соціального страхування не виключають одна одну. Щоб уникнути сплати внесків у двох країнах, ти повинен мати сертифікат A1, що підтверджує, що ти підпадаєш під польську систему соціального страхування під час роботи в Німеччині. Документ A1 особливо важливий, якщо ти плануєш тимчасову транскордонну роботу та хочеш зберегти безперервність страхування у ZUS. Пам’ятай, що подання заявки на отримання A1 у ZUS та інформування німецького роботодавця про наявність цього документа дозволяє уникнути ситуації, коли ти платиш подвійні пенсійні та медичні внески, що безпосередньо впливає на твої фінанси.
A1, ZUS та німецький прибутковий податок – що ти повинен владнати, щоб не переплачувати?
Часом може здаватися, що польська підприємницька діяльність і робота в Німеччині – це занадто складне поєднання, щоб з ним впоратися, але багато чого залежить від правильної підготовки документів і знання процедур. Якщо ти маєш фірму в Польщі, то повинен сплачувати ZUS за цю діяльність – і тут визначна роль сертифіката A1. Завдяки ньому ти підтверджуєш, що підпадаєш під польську систему соціального страхування, навіть якщо береш на себе роботу в Німеччині, що звільняє тебе від обов’язку сплачувати соціальні внески в Німеччині.
Незалежно від наявності сертифіката A1, німецький роботодавець здійснює відрахування прибуткового податку. Ти не можеш цього уникнути, але можеш відповідно підготуватися до річних звітів. Якщо тебе цікавлять робота в Німеччині та підприємницька діяльність у Польщі, пам’ятай, що ти повинен розраховувати доходи в Польщі з застосуванням методу уникнення подвійного оподаткування. Доходи з Німеччини можуть бути звільнені від оподаткування в Польщі, але враховуються при розрахунку податкової ставки для доходів з твоєї діяльності. Такий підхід дозволяє зберігати порядок у розрахунках та уникати зайвих нервів, а також гарантує, що ти не платиш податків більше, ніж потрібно.
Підприємницька діяльність у Польщі, робота в Німеччині – як обирати найкращий метод розрахунків?
Для багатьох осіб, які ведуть фірму в Польщі та працюють у Німеччині, найбільшою проблемою є вибір відповідного способу розрахунків податків та страхових внесків. Єдиного ідеального варіанту для всіх немає, але є перевірені кроки, які можуть полегшити тобі це завдання. Передусім ти повинен знати, що у випадку підприємництва в Польщі та роботи в Німеччині необхідно застосовувати угоду про уникнення подвійного оподаткування, щоб ти не платив двічі податків на ті самі доходи.
У випадку підприємницької діяльності в Польщі ти повинен сплачувати внески ZUS, але можеш скористатися стартаповою допомогою або Малим ZUS Plus, що дозволяють знизити розмір внесків. Якщо ти працюєш в Німеччині, ти не уникнеш сплати прибуткового податку, але можеш контролювати свій клас ставок та доступні знижки, які дозволять зменшити щомісячні авансові платежі. Усвідомлення того, як функціонують польська підприємницька діяльність та робота в Німеччині, дозволить тобі прийняти найкращі податкові рішення та уникнути хаосу в фінансах.
5 кроків, які дозволять тобі поєднати фірму в Польщі з роботою в Німеччині без податкового хаосу
Перш ніж вирішиш обрати таку модель роботи, добре знати конкретні кроки, які допоможуть уникнути стресу та хаосу у розрахунках. По-перше, розпочни з відкриття підприємницької діяльності у Польщі через CEIDG та вибору відповідної форми оподаткування та розрахунку внесків у ZUS.
Далі подай заяву на видачу документа A1, що дозволить зберегти підпорядкування польській системі соціального страхування під час роботи у Німеччині. Третій крок – це початок роботи в Німеччині та виконання формальностей, пов’язаних з реєстрацією у податковій системі та в медичному страхуванні від німецького роботодавця.
Коли ти вже упорядкував базові формальності, пам’ятай щороку подавати декларацію PIT в Польщі з застосуванням методу уникнення подвійного оподаткування, а в Німеччині подавати податкову декларацію або підтвердження утримання прибуткового податку роботодавцем. На закінчення, контролюй строки та зберігай всі документи, що підтверджують твої доходи, податки та внески, щоб довести правильність розрахунків у разі перевірки.
Розрахунки між Польщею та Німеччиною можуть здаватися складними, але це не обов’язково так. За допомогою нашого додатку для податкових розрахунків Taxando ти зробиш це швидко, польською мовою та без стресу – це неоціненна допомога, якщо ти хочеш отримати порядок у податках і повернути гроші, які тобі належать.
