Kolike su prosječne plaće u Njemačkoj i koliko poreza se oduzima od plaće?

Planiraš li raditi u Njemačkoj ili si već ovdje i želiš bolje razumjeti svoju platnu listu? Onda si na pravom mjestu. Bruto plaća, neto plaća, socijalni doprinosi i porezi – cijeli sustav na prvi pogled izgleda prilično složeno. Ali ne brini, to ćeš razumjeti. U ovom članku pregledat ćemo najnovije brojke za 2025. i pokazati ti koliko stvarno ostaje u tvom džepu nakon svih odbitaka. Saznat ćeš što znače prosječne plaće u Njemačkoj, kolika je porezna stopa i zašto je medijan često reprezentativniji od državnog prosjeka. To je znanje koje se stvarno isplati – ne samo pri potpisivanju ugovora, već i pri poreznom planiranju.

Zarađuješ li prosječno ili iznad prosjeka? Provjeri što njemački „državni prosjek” stvarno znači

U njemačkim statistikama pojavljuju se dva ključna pojma: aritmetička prosječna plaća i medijan. To je naizgled mala razlika, ali za nekoga tko želi pošteno procijeniti svoju poziciju na tržištu rada, to je prilično važna stvar.

• Prema podacima iz 2024., prosječne plaće u Njemačkoj su 62.235 eura godišnje, ali nemoj se zavarati – ovu vrijednost povećavaju najbolje plaćeni stručnjaci ili menadžeri.
• Daleko reprezentativniji je Medijan plaća u Njemačkoj, koji je u istom razdoblju bio 52.159 eura. To znači da polovica zarađuje manje, a polovica više.

Zaključak? Ako je tvoja plaća upravo u tom rasponu, krećeš se u tipičnom spektru plaća. Sve preko toga može se smatrati iznadprosječnim – naravno, moraš uzeti u obzir industriju, regiju i radno iskustvo.

Koliko od plaće ostaje „neto” u Njemačkoj? Razlike mogu iznenaditi

To je jedno od najčešćih pitanja ljudi koji razmišljaju o radu u Njemačkoj ili uspoređuju bruto ponudu s njemačkim uvjetima. Jer kako svi znamo – bruto je jedna stvar, neto sasvim druga priča.
Na primjer, kod godišnjeg prihoda od 46.650 eura, prosječna neto plaća iznosi oko 30.500 eura. To znači da neto ostaje nešto više od 65% ukupne plaće. Na temelju toga može se reći da prosječne plaće u Njemačkoj neto iznose oko 2.540 eura mjesečno . Morate imati na umu da ove svote uvelike ovise o poreznom razredu, bračnom stanju i broju djece. Samci bez djece u takozvanom poreznom razredu I imaju nešto veće odbitke. Ipak, sustav je transparentan, a visina odbitaka relativno se lako može unaprijed procijeniti – što jako olakšava planiranje proračuna.

Kolike su prosječne plaće u Njemačkoj? Socijalni doprinosi korak po korak – što točno nestaje s tvoje plaće?

Prije nego što se uopće naplati neki porez, njemački poslodavac odbija s plaće niz obaveznih doprinosa za socijalna osiguranja. I ovdje bi trebao znati što točno čini taj iznos.

• Mirovinsko osiguranje najveći je dio – cijelih 18,6%, od čega radnik snosi polovicu.
• Zatim imamo zdravstveno osiguranje – u prosjeku 16,1% (odnosno 8,05% na strani radnika), njegujuće osiguranje – 3,4% i osiguranje za slučaj nezaposlenosti – 2,6%.

Zajedno čini oko 20,35% socijalnih doprinosa od bruto plaće. Iako to može izgledati puno, trebaš imati na umu da ti zauzvrat dobivaš pristup jednom od najbolje funkcionirajućih socijalnih sustava u Europi. Zato su plaće u Njemačkoj relativno visoke, ali njihova efektivna vrijednost ovisi o visini doprinosa.

Porez na dohodak u Njemačkoj 2025. – koliko daješ državi i možeš li platiti manje?

Njemački porezni sustav je progresivan – to znači što više zarađuješ, veći dio svog dohotka daješ. Za 2025. vrijedi pet glavnih poreznih stope. Prihodi do 12.096 eura su oslobođeni poreza. Zatim stope rastu: od 14% za prihode između 12.097 i 17.443 eura do 45% za prihode veće od 277.826 eura godišnje. Za samca s prihodom na razini medijana efektivna porezna stopa iznosi oko 19,7%.
Ali pažnja – socijalni doprinosi, kao i obiteljski i osobni odbitci, su odbitni. Ako se pitaš koliko je porez na dohodak u Njemačkoj, odgovor je: ovisi. Ali trebao bi znati da sustav omogućava legalne optimizacije, npr. putem zajedničke procjene supružnika, obiteljskih odbitaka ili doprinosa dodatnim osiguranjima.

Što je solidarni doprinos i koga pogađa 2025.?

„Soli”, kako Nijemci uobičajeno zovu ovaj porez, izaziva neke emocije – pogotovo jer je njegova izvorna namjena bila financiranje obnove istočnih saveznih zemalja nakon ponovnog ujedinjenja. Iako se godinama priča o njegovom ukidanju, solidarni doprinos vrijedi i 2025., ali samo za osobe s višim prihodima. Oslobođeni prag je 39.900 eura godišnje. To znači da osoba s nižim primanjima – dakle većina zaposlenih – više ne plaća ovaj porez. Za one koji prelaze prag, se stopa od 5,5% obračunava na iznos iznad limita . U usporedbi – kod bruto prihoda na razini medijana „Soli” iznosi simboličnih 373 eura godišnje. To nije iznos koji će poremetiti proračun, ali dobro je znati – pogotovo pri planiranju rada ili života u Njemačkoj na duže staze.

Neto protiv bruta – kako samostalno procijeniti svoju plaću u njemačkom sustavu?

Za mnoge je najveći izazov kod radnog ugovora u Njemačkoj razumijevanje razlike između bruto iznosa i stvarne neto plaće. A ta razlika može biti znatna. S jedne strane, imaš obavezne socijalne doprinose, a s druge – porez na dohodak i eventualno „Soli”. Tome dolazi porezni razred, odbitci, bračno stanje. Zvuči komplicirano? Nasreću, postoje precizni online kalkulatori, koji nakon unosa nekoliko podataka (bruto iznos, bračno stanje, savezna zemlja, broj djece) točno izračunaju neto iznos. To je posebno korisno kada želiš dobiti uvid u to kako izgledaju plaće u Njemačkoj za određenu poziciju. Jer iako se općenito kaže da svi mogu provjeriti u statistikama kolike su prosječne plaće u Njemačkoj, stvarna plaća ovisi o mnogim nijansama. Bolje da ih znaš prije nego što doneseš odluku o preseljenju ili potpisivanju ugovora.
Želiš li imati više kontrole nad svojim financijama i poreznim prijavama u Njemačkoj? S aplikacijom Taxando to radiš bez stresa – potpuno online, na poljskom i bez poznavanja njemačkog poreznog prava. Popunjavanje prijave traje nekoliko minuta, a cijeli proces je transparentan i prilagođen tvojoj situaciji. Provjeri možeš li dobiti povrat poreza i vrati si do nekoliko tisuća eura – brzo, sigurno i udobno.