Комбинацията от полска стопанска дейност с работа в Германия изисква подреждане на данъците и ZUS, за да се избегнат надплащания. Благодарение на споразумението за избягване на двойното данъчно облагане можеш да използваш метода на освобождаване с прогресия – доходите от работа в Германия не се облагат в Полша, но влияят върху данъчната ставка на доходите от твоята фирма. Важно е също така да се получи удостоверението А1, което потвърждава подчинението под полската ZUS и те предпазва от плащане на вноски в две държави. В Германия работодателят ти удържа данък върху доходите, който не можеш да избегнеш, но можеш да намалиш неговия размер, като следиш данъчната класа и наличните намаления. Чрез съзнателно планиране на тези стъпки ти дават възможност полската стопанска дейност и работа в Германия да увеличиш доходите си, без да се притесняваш от хаоса в счетоводството.
Полска стопанска дейност и работа в Германия – как да не плащаш два пъти същите данъци?
Много хора решават да комбинират полска стопанска дейност с работа в Германия, тъй като това представлява реален шанс за по-добри приходи и професионално развитие. Проблемът възниква, когато трябва да се разчете данъците и се появи страхът от двойно данъчно облагане. Няма място за притеснение, защото съществуват ясни правила, които те защитават от двойното плащане на данъци за същите доходи, ако подходиш към темата правилно. Полша и Германия са подписали споразумение за избягване на двойното данъчно облагане, благодарение на което доходите от работа в Германия могат да бъдат освободени от данък в Полша, но влияят на данъчната ставка на полската ти стопанска дейност.
На практика това означава, че доходите ти от стопанска дейност в Полша се облагат по ставка, изчислена с отчитане на печалбите в Германия, но данъкът от работата като наето лице плащаш само в Германия. Благодарение на споразумението за избягване на двойното данъчно облагане между Полша и Германия се прилага методът на освобождаване с прогресия. Това означава, че доходите от работата като наето лице в Германия не подлежат на данъчно облагане в Полша, но се отчитат при изчисляването на данъчната ставка за полските доходи.
Точно затова работата в Германия и стопанската дейност в Полша изискват стратегически план за ZUS и данъците – ако добре подредиш документите и избереш правилния начин на разчет, избягваш стреса и получаваш сигурност, че финансите ти са под контрол.
Проста данъчна декларация за 12 минути?
изберете Taxando!
Можеш ли да работиш в Германия и да управляваш фирма в Полша? Провери това, преди да отидеш в чужбина
Не е тайна, че много хора се питат, дали е възможно да управляват фирма в Полша и да започнат работа в Германия едновременно. Добрата новина е, че това е напълно легално, но изисква от теб да подредиш формалностите, за да избегнеш ненужни проблеми с властите в двете страни. Определящо е да запомниш, че доходите от стопанска дейност в Полша декларираш в нашата страна, а доходите от работа в Германия разчиташ в Германия. Въпреки това, си струва да знаеш, че и двата елемента влияят на данъчната ставчица и данъчната ставка в Полша.
Важното е също разбирането, че стопанската дейност в Полша и работата в Германия в сферата на социалното осигуряване не се изключват взаимно. За да избегнеш плащането на вноски в две държави, трябва да притежаваш удостоверение А1, което потвърждава, че си подчинен на полската система за социално осигуряване по време на работа в Германия. Документът А1 е особено важен, ако планираш временно прекогранична работа и искаш да запазиш непрекъснатостта на осигуряването в ZUS. Напомняме, че подаването на молба за А1 в ZUS и информирането на германския работодател за притежаването на този документ ти позволява да избегнеш ситуацията, в която плащаш двойни пенсионни и здравни вноски, което директно влияе на финансите ти.
А1, ZUS и немски данък върху доходите от труд – какво трябва да уредиш, за да не надплащаш?
Понякога може да изглежда, че полската стопанска дейност и работата в Германия са твърде сложна комбинация за справяне, но много зависи от правилната подготовка на документите и познаването на процедурите. Ако имаш фирма в Полша, трябва да плащаш ZUS за тази дейност – и тук ключова роля играе удостоверението А1. Благодарение на него потвърждаваш, че спадаш към полската система за социално осигуряване, дори ако приемеш работа в Германия като наето лице, което те освобождава от задължението да плащаш социални вноски в Германия.
Независимо от притежаване на удостоверението А1, твоят немски работодател удържа за теб данъка върху доходите от труд. Ти не можеш да избегнеш това, но можеш съответно да се подготвиш за годишното разчитане. Ако те интересува работа в Германия и стопанска дейност в Полша ZUS, помни че трябва да разчиташ доходите си в Полша, като използваш метод за избягване на двойното данъчно облагане. Доходите от Германия могат да бъдат освободени от данъчно облагане в Полша, но следват да бъдат взети предвид при изчисляването на данъчната ставка за доходите от дейността ти. Такъв подход ти позволява да запазиш ред в сметките и да избегнеш ненужни нерви, като същевременно гарантира, че не плащаш повече данъци от необходимото.
Стопанска дейност в Полша, работа в Германия – как да избереш най-добрия начин за разчитане?
За много хора, които водят фирма в Полша и работят в Германия, най-голямото предизвикателство е изборът на подходящия начин за данъчно и осигурително разчитане. Няма единен идеален вариант за всички, но съществуват утвърдени стъпки, които могат да ти улеснят тази задача. Преди всичко трябва да знаеш, че в случая на стопанска дейност в Полша и работа в Германия е необходимо да използваш споразумението за избягване на двойното данъчно облагане, за да не плащаш данъци за един и същи доход два пъти.
В случай на стопанска дейност в Полша трябва да плащаш ZUS вноски, но можеш да използваш помощ в началото или Малък ZUS Plus, което позволява намаление на размера на вноските. Ако си наето лице в Германия, няма как да избегнеш данъка върху доходите от труд, но можеш да следиш данъчната си класа и наличните намаления, които ти позволяват да намалиш месечните авансови плащания. Осъзнатостта за това, как работят полските стопански дейности и работа в Германия, ще ти позволи да вземеш най-добрите данъчни решения и да избегнеш хаос в финансите.
5 стъпки, които ти позволяват да комбинираш фирма в Полша с работа в Германия без данъчен хаос
Преди да се решиш за такъв модел на работа, е добре да знаеш конкретни стъпки, които ще ти помогнат да избегнеш стреса и хаоса в разчетите. Първо, започни с регистриране на стопанска дейност в Полша чрез CEIDG и избери подходящата форма на данъчно облагане и начин на плащане на вноски при ZUS.
След това подай заявление за издаване на документ А1, който ти позволява да запазиш подчинението си на полската система за социално осигуряване по време на работа в Германия. Третата стъпка е започването на работа в Германия и изпълнението на формалностите, свързани с регистрацията в данъчната система и здравното осигуряване при германския работодател.
Ако вече си подредил основните формалности, винаги си спомни да подаваш ежегодно декларацията PIT в Полша, използвайки метода за избягване на двойното данъчно облагане, и в Германия подаване на данъчната декларация или потвърждение за отчисляването на данъка върху доходите от труд от работодателя. Накрая контролирай датите и съхранявай всички документи, които потвърждават доходите, данъците и вноските ти, за да можеш да докажеш коректността на разчетите в случай на проверка.
Разчетите между Полша и Германия може да изглеждат сложни, но не е задължително да бъде така. С нашето приложение за данъчни разчети Taxando ставаш бързо, на полски и без стрес – това е безценна помощ, ако искаш ред в данъците и връщане на парите, които са ти дължими.
Maciej Wawrzyniak
В личния си живот Мачей обича спортните предизвикателства, свири на китара и обича да плува в езерото. Освен това е горд баща на трима сина.
