Ποιους φόρους πληρώνεις όταν συνδυάζεις μια εταιρεία στην Πολωνία με εργασία στη Γερμανία; Μάθε όλες τις διαδικασίες!

Ο συνδυασμός μιας πολωνικής επιχειρηματικής δραστηριότητας με εργασία στη Γερμανία απαιτεί κανονιστικές ρυθμίσεις για τους φόρους και την ZUS, ώστε να αποφευχθούν υπερπληρωμές. Χάρη στη συμφωνία για την αποφυγή της διπλής φορολογίας, μπορείς να χρησιμοποιήσεις τη μέθοδο της εξαίρεσης με επιφύλαξη προοδευτικότητας – τα εισοδήματα από την εργασία στη Γερμανία δεν φορολογούνται στην Πολωνία, αλλά επηρεάζουν το φορολογικό συντελεστή των εισοδημάτων από την επιχείρησή σου. Σημαντική είναι επίσης η απόκτηση του πιστοποιητικού A1, το οποίο επιβεβαιώνει την υπαγωγή στο πολωνικό σύστημα κοινωνικής ασφάλισης ZUS και σε προστατεύει από την πληρωμή εισφορών σε δύο χώρες. Στη Γερμανία, ο εργοδότης σου παρακρατεί τον φόρο μισθωτών υπηρεσιών, τον οποίο δεν μπορείς να αποφύγεις, αλλά μπορείς να μειώσεις μέσω της παρακολούθησης της φορολογικής σου κατηγορίας και των διαθέσιμων μειώσεων. Μέσω συνειδητού σχεδιασμού αυτών των βημάτων, η επιχειρηματική δραστηριότητα στην Πολωνία και η εργασία στη Γερμανία σου επιτρέπουν να αυξήσεις τα εισοδήματά σου χωρίς φόβο για χάος στις λογιστικές εγγραφές.

Πολωνική επιχειρηματική δραστηριότητα και εργασία στη Γερμανία – πώς να μην πληρώσεις διπλά τους ίδιους φόρους;

Πολλοί επιλέγουν να συνδυάσουν μια πολωνική επιχειρηματική δραστηριότητα με εργασία στη Γερμανία, γιατί αυτό αποτελεί πραγματική ευκαιρία για καλύτερα κέρδη και επαγγελματική εξέλιξη. Το πρόβλημα εμφανίζεται όταν πρέπει να ρυθμίσουν τους φόρους και εμφανίζεται ο φόβος της διπλής φορολόγησης. Μην ανησυχείς, υπάρχουν σαφείς κανόνες που σε προστατεύουν από τη διπλή φορολόγηση για τα ίδια εισοδήματα, αν προσεγγίσεις σωστά το θέμα. Η Πολωνία και η Γερμανία έχουν υπογράψει μια συμφωνία για την αποφυγή της διπλής φορολογίας, χάρη στην οποία τα εισοδήματα από την εργασία στη Γερμανία μπορούν να απαλλαγούν από τη φορολογία στην Πολωνία, αλλά επηρεάζουν το συντελεστή φορολόγησης της πολωνικής επιχειρηματικής δραστηριότητας σου.

Στην πράξη, αυτό σημαίνει ότι τα εισοδήματά σου από την επιχειρηματική δραστηριότητα στην Πολωνία φορολογούνται με έναν συντελεστή που υπολογίζεται λαμβάνοντας υπόψη τα κέρδη στη Γερμανία, αλλά τον φόρο από την εργασία ως μισθωτός τον πληρώνεις μόνο στη Γερμανία. Λόγω της συμφωνίας για την αποφυγή της διπλής φορολογίας μεταξύ Πολωνίας και Γερμανίας, εφαρμόζεται η λεγόμενη μέθοδος εξαίρεσης με επιφύλαξη προοδευτικότητας. Αυτό σημαίνει ότι τα εισοδήματα από εργασία ως μισθωτός στη Γερμανία δεν υπόκεινται σε φορολογία στην Πολωνία, αλλά λαμβάνονται υπόψη κατά τον υπολογισμό του φορολογικού συντελεστή για πολωνικά εισοδήματα.

Ακριβώς γι’ αυτόν το λόγο, η εργασία στη Γερμανία και η επιχειρηματική δραστηριότητα στην Πολωνία απαιτούν ένα στρατηγικό σχέδιο για τους φόρους και την ZUS – αν τακτοποιήσεις καλά τα έγγραφα και επιλέξεις τη σωστή μέθοδο λογιστικοποίησης, αποφεύγεις το άγχος και αποκτάς βεβαιότητα ότι τα οικονομικά σου βρίσκονται υπό έλεγχο.

Μπορείς να εργάζεσαι στη Γερμανία και να διευθύνεις μια εταιρεία στην Πολωνία; Εξέτασέ το πριν φύγεις στο εξωτερικό

Δεν είναι μυστικό ότι πολλοί αναρωτιούνται αν είναι δυνατόν να διευθύνεις μια επιχείρηση στην Πολωνία και να αναλαμβάνεις εργασία στη Γερμανία ταυτόχρονα. Τα καλά νέα είναι ότι αυτό είναι απολύτως νόμιμο, αλλά απαιτεί από εσένα να τακτοποιήσεις τις τυπικότητες για να αποφύγεις άσκοπα προβλήματα με τις αρχές και στις δύο χώρες. Σημαντικό είναι να θυμάσαι ότι υποβάλλεις τα εισοδήματα από την επιχειρηματική δραστηριότητα στην Πολωνία στη χώρα μας και τα εισοδήματα από την εργασία στη Γερμανία στη Γερμανία. Αξίζει να γνωρίζεις ότι και τα δύο στοιχεία επηρεάζουν το όριο φορολόγησης και το φορολογικό συντελεστή στην Πολωνία.

Είναι επίσης σημαντικό να κατανοήσεις ότι η επιχειρηματική δραστηριότητα στην Πολωνία και η εργασία στη Γερμανία δεν αποκλείονται αμοιβαία στον τομέα των κοινωνικών ασφαλίσεων. Για να αποφύγεις την πληρωμή εισφορών σε δύο χώρες, πρέπει να έχεις το πιστοποιητικό A1, το οποίο επιβεβαιώνει ότι υπάγεσαι στο πολωνικό σύστημα κοινωνικής ασφάλισης κατά την εργασία στη Γερμανία. Το έγγραφο A1 είναι ιδιαίτερα σημαντικό εάν σχεδιάζεις διασυνοριακή εργασία κατά περιόδους και θες να διατηρήσεις τη συνέχεια της ασφάλισης στη ZUS. Θυμήσου ότι η υποβολή μιας αίτησης A1 στη ZUS και η ενημέρωση του εργοδότη στη Γερμανία για την κατοχή αυτού του εγγράφου σου επιτρέπει να αποφύγεις καταστάσεις όπου πληρώνεις διπλές εισφορές σε συντάξεις και ιατρική ασφάλιση, κάτι που επηρεάζει άμεσα τα οικονομικά σου.

A1, ZUS και γερμανικός φόρος μισθοδοσίας – τι πρέπει να κανονίσεις, για να μην υπερπληρώσεις;

Πολλές φορές μπορεί να φαίνεται ότι η πολωνική επιχειρηματική δραστηριότητα και η εργασία στη Γερμανία είναι ένας πολύ περίπλοκος συνδυασμός για να αντιληφθεί κανείς, αλλά πολλά εξαρτώνται από την κατάλληλη προετοιμασία των εγγράφων και τη γνώση των διαδικασιών. Εάν έχεις μια επιχείρηση στην Πολωνία, πρέπει να πληρώνεις ZUS για αυτή τη δραστηριότητα – και εδώ εμφανίζεται ο καθοριστικός ρόλος του πιστοποιητικού A1. Μέσω αυτού επιβεβαιώνεις ότι υπάγεσαι στο πολωνικό σύστημα κοινωνικής ασφάλισης, ακόμη κι αν αναλαμβάνεις εργασία ως μισθωτός στη Γερμανία, κάτι που σε απαλλάσσει από την υποχρέωση πληρωμής κοινωνικών εισφορών στη Γερμανία.

Ανεξάρτητα από την κατοχή του πιστοποιητικού A1, ο γερμανός εργοδότης σου παρακρατεί τον φόρο μισθωτών υπηρεσιών. Δεν μπορείς να το αποφύγεις, αλλά μπορείς να προετοιμαστείς κατάλληλα για τις ετήσιες λογιστικές εγγραφές. Εάν σε ενδιαφέρει η εργασία στη Γερμανία και η επιχειρηματική δραστηριότητα στην Πολωνία, θυμήσου ότι πρέπει να υπολογίζεις τα εισοδήματα στην Πολωνία εφαρμόζοντας τη μέθοδο για την αποφυγή της διπλής φορολογίας. Τα εισοδήματα από τη Γερμανία μπορούν να απαλλαγούν από τη φορολόγηση στην Πολωνία, αλλά λαμβάνονται υπόψη κατά τον υπολογισμό του φορολογικού συντελεστή για τα εισοδήματα από τη δραστηριότητά σου. Αυτή η προσέγγιση σου επιτρέπει να διατηρείς τάξη στις λογιστικές εγγραφές και να αποφεύγεις περιττά νεύρα, διασφαλίζοντας επίσης ότι δεν πληρώνεις περισσότερους φόρους απ’ όσους χρειάζεται.

Επιχειρηματική δραστηριότητα στην Πολωνία, εργασία στη Γερμανία – πώς επιλέγεις την καλύτερη μέθοδο απολογισμού;

Για πολλούς που διευθύνουν μια επιχείρηση στην Πολωνία και εργάζονται στη Γερμανία, η μεγαλύτερη πρόκληση είναι η επιλογή της κατάλληλης μεθόδου φορολογικού και ασφαλιστικού απολογισμού. Δεν υπάρχει ενιαίο ιδανικό για όλους, αλλά υπάρχουν αποδεδειγμένα βήματα που μπορούν να διευκολύνουν αυτή την αποστολή. Πρώτα απ’ όλα πρέπει να γνωρίζεις ότι στην περίπτωση επιχειρηματικής δραστηριότητας στην Πολωνία και εργασίας στη Γερμανία, είναι απαραίτητη η εφαρμογή της συμφωνίας για την αποφυγή της διπλής φορολογίας, ώστε να μην πληρώσεις δύο φορές φόρους για τα ίδια εισοδήματα.

Στην περίπτωση της επιχειρηματικής δραστηριότητας στην Πολωνία, πρέπει να πληρώνεις εισφορές ZUS, αλλά μπορείς να εκμεταλλευτείς την έναρξη υποστήριξης ή το Μικρό ZUS Plus, που επιτρέπει τη μείωση του ύψους της εισφοράς. Εάν εργάζεσαι στη Γερμανία ως μισθωτός, δεν μπορείς να αποφύγεις τον φόρο μισθωτών υπηρεσιών, αλλά μπορείς να παρακολουθείς τη φορολογική κατηγορία και τις διαθέσιμες μειώσεις, που σου επιτρέπουν να μειώσεις τις μηνιαίες προκαταβολές. Η γνώση του πώς λειτουργούν η πολωνική επιχειρηματική δραστηριότητα και η εργασία στη Γερμανία θα σου επιτρέψει να πάρεις τις καλύτερες φορολογικές αποφάσεις και να αποφύγεις το χάος στα οικονομικά.

5 βήματα που σου επιτρέπουν να συνδέσεις μια επιχείρηση στην Πολωνία με εργασία στη Γερμανία χωρίς φορολογικό χάος

Πριν αποφασίσεις για ένα τέτοιο εργασιακό μοντέλο, είναι καλό να γνωρίζεις συγκεκριμένα βήματα που θα σε βοηθήσουν να αποφύγεις το άγχος και το χάος στους λογαριασμούς. Πρώτον, ξεκίνα με την ίδρυση μιας επιχειρηματικής δραστηριότητας στην Πολωνία μέσω της CEIDG και επιλέξτε τη κατάλληλη μορφή φορολόγησης και καταβολής εισφορών στην ZUS.

Στη συνέχεια υπέβαλε αίτηση για την έκδοση του εγγράφου A1, που σου επιτρέπει να διατηρήσεις την υπαγωγή στο πολωνικό σύστημα κοινωνικής ασφάλισης κατά την εργασία στη Γερμανία. Το τρίτο βήμα είναι να αναλάβεις δουλειά στη Γερμανία και να ικανοποιήσεις τις τυπικότητες σχετικά με την εγγραφή στο φορολογικό σύστημα καθώς και την ασφάλιση υγείας στον γερμανό εργοδότη.

Αφού έχεις ήδη τακτοποιήσει τις βασικές τυπικότητες, θυμήσου να υποβάλλεις κάθε χρόνο τη δήλωση PIT στην Πολωνία εφαρμόζοντας τη μέθοδο για την αποφυγή της διπλής φορολογίας, και στη Γερμανία να καταθέτεις τη δήλωση φορολογίας ή την επιβεβαίωση της παρακράτησης φόρου μισθωτών υπηρεσιών από τον εργοδότη. Τέλος, έλεγξε τις προθεσμίες και διατήρησε όλα τα έγγραφα που επιβεβαιώνουν τα εισοδήματά σου, τους φόρους και τις εισφορές, ώστε να μπορείς να αποδείξεις την ορθότητα των λογαριασμών σε περίπτωση ελέγχου.

Οι λογαριασμοί μεταξύ Πολωνίας και Γερμανίας μπορεί να φαίνονται περίπλοκοι, αλλά δεν χρειάζεται να είναι. Με την εφαρμογή φορολογικών απολογισμών μας, Taxando, το κάνεις γρήγορα, στα πολωνικά και χωρίς άγχος – είναι μια ανεκτίμητη βοήθεια όταν θέλεις να έχεις τάξη στους φόρους και να πάρεις πίσω τα χρήματα που σου ανήκουν.