La Asociación de Ayuda Tributaria en Alemania: ¿Qué apoyo ofrece y quién puede beneficiarse?

En Alemania, la presentación de una declaración fiscal anual no es obligatoria para todos, pero a menudo se puede beneficiar de ello. Muchas personas sujetas a impuestos optan por no hacerlo debido a la falta de suficiente conocimiento sobre cómo obtener un reembolso ventajoso o debido a la falta de recursos para los costosos servicios de una asesoría fiscal. En este artículo, hablaremos sobre una alternativa más económica que representan los clubes de ayuda fiscal. 

¿Quién puede beneficiarse de los clubes de ayuda fiscal?

Comencemos con quién puede postularse a la membresía de un club de ayuda fiscal. Esto está bastante bien definido y regulado por el § 4 Abs. 11 StBerG (Ley de Asesoría Fiscal). Según esto, el apoyo fiscal está disponible, entre otros, para empleados, funcionarios y beneficiarios de pensiones.

Un factor importante también es el límite de ingresos de 18.000 euros al año que se puede tener de alquileres, activos permanentes, transacciones de venta privada u otras fuentes de ingresos. En el caso de miembros con declaración conjunta, estos ingresos no deben exceder los 36.000 euros.

¿A quién no se le brinda ayuda en el ámbito del impuesto sobre la renta?

Los clubes de ayuda fiscal no pueden asesorar ni contar con autónomos, comerciantes y empleados que generen ingresos por cuenta propia. Tampoco ayudan con cuestiones relacionadas con herencias, donaciones o impuestos sobre la propiedad. En estos casos específicos, el mejor contacto es una asesoría fiscal.

¿Qué ayuda ofrece el club de ayuda fiscal en el ámbito del impuesto sobre la renta?

¿Vale la pena utilizar la ayuda de un club fiscal? Depende de muchos factores: ¿eres nuevo en Alemania o estás inseguro sobre tus obligaciones fiscales? ¿No te interesan los asuntos burocráticos, pero aún así deseas recibir un reembolso ventajoso? ¿Tienes tanto por hacer que necesitas apoyo? Si respondes afirmativamente a al menos una de estas preguntas, podría considerarse una membresía.

Por ejemplo, esta es una excelente ayuda fiscal para los beneficiarios de pensiones, que a menudo tienen problemas para mantenerse al día con las nuevas tecnologías y formas de contabilidad, así como para presentar documentos en la oficina de impuestos, así como para personas con ingresos bajos para quienes los servicios de una asesoría fiscal representan un gasto considerable.

El alcance en el que se puede brindar ayuda con cuestiones de impuestos sobre el salario también está establecido en el § 4 Abs. 11 StBerG. Según este párrafo, la asociación ofrece a sus miembros apoyo en aspectos como:

• Imposición sobre la renta y asignaciones relacionadas,
• Prestaciones de pensiones,
• Deducciones por inversiones,
• Deducciones para propietarios de viviendas,
• Gastos relacionados con el cuidado de niños,
• Servicios domésticos,
• Prestaciones familiares,

Ingresos de activos duraderos, alquileres y arrendamientos, así como otros ingresos.

¿Cuánto cuesta la membresía en un club de ayuda fiscal?

Cada club de ayuda fiscal tiene sus propias reglas y cuotas de membresía. Generalmente, se paga una pequeña cuota de entrada y luego una cuota anual que depende del ingreso bruto. Como miembro, puedes solicitar asesoría en cualquier momento y no tienes que pagar por cada servicio individualmente.

La cuota de membresía generalmente oscila entre 50 y 390 euros, dependiendo del ingreso y del club. Adicionalmente, hay una cuota de entrada de entre 10 y 15 euros.

Generalmente se puede conocer la cuota exacta en el sitio web del club; también se puede llamar y preguntar sobre los costos totales que se incurrirán. Antes de unirse, es recomendable examinar el estado de la organización y verificar algunos elementos importantes, como la duración del contrato y la posibilidad de cancelar. Así sabremos si las condiciones ofrecidas se ajustan a nuestros requisitos.

Cuotas de membresía deducibles de impuestos

Los costos de la asesoría fiscal profesional también se pueden deducir en la declaración de impuestos anual. Todos los gastos relacionados que no superen los 100 euros se pueden deducir completamente, incluida la cuota de membresía del club de ayuda fiscal.

El apoyo de un club fiscal en Alemania: ¿hasta cuándo hay que presentar la declaración?

La fecha estándar para la presentación de declaraciones fiscales para la mayoría de los contribuyentes es el 31 de julio del año siguiente. En relación con las declaraciones para el año 2022, las fechas son las siguientes:

• 2 de octubre de 2023 (en lugar del 31 de julio de 2023) – Fecha límite para asuntos no recomendados,
• Julio de 2024 (en lugar del 29 de febrero de 2024) – Fecha límite definitiva para asuntos recomendados.

Asociación fiscal cercana – ¿cómo encontrar apoyo?

En Alemania, alrededor de 800 clubes diferentes ofrecen apoyo fiscal, lo que facilita encontrar ayuda cerca del lugar de residencia. Hay tanto organizaciones locales como grandes que tienen miembros en todo el país.

Quienes busquen asesoramiento rápido en asuntos de impuestos sobre la renta y otros temas relacionados con las finanzas en su propia región deberían visitar el sitio web del BVL. Allí se pueden encontrar las oficinas más cercanas y evaluar qué opción se ajusta mejor.

Asociación para el apoyo del impuesto sobre la renta o asesoría fiscal – ¿qué deberías elegir?

El apoyo a través de una asesoría fiscal suele ser puntual: se paga por un servicio específico prestado. Si se contrata la presentación de la declaración fiscal, esta se realiza de manera eficiente y profesional, pero el apoyo de la asesoría fiscal en caso de preguntas o incertidumbres ya no está disponible en algunos meses.

Si se necesita apoyo a largo plazo e ingresos relativamente bajos, la elección de un club fiscal puede ser mucho más ventajosa: con una cuota de membresía baja, se recibe el mismo servicio y la posibilidad de asesoramiento durante todo el año.

La decisión entre una oficina fiscal y un club depende de las necesidades individuales de la persona, ya sea que se prefiera un apoyo a largo plazo o un servicio puntual.

¿Asesor fiscal o alternativa?

Al elegir entre un club de ayuda en el impuesto sobre la renta y un asesor fiscal, a menudo los costos juegan un papel. Pero ¿cuánto cuesta realmente un asesor fiscal? Las tarifas están establecidas en la Ordenanza de Honorarios de los Asesores Fiscales (StBVV) y dependen del valor del asunto. Los asesores fiscales ofrecen así servicios más amplios y pueden ayudar también en casos complejos. Con Taxando PREMIUM, combinas las ventajas de la tecnología moderna con la asesoría fiscal profesional a precios fijos transparentes.

Quien se anime a presentar la declaración por su cuenta puede utilizar el programa estatal ELSTER. Sin embargo, aquí no hay instrucciones, por lo que se requiere un conocimiento extenso. Sin embargo, la aplicación para la declaración del impuesto sobre la renta en Alemania, Taxando, ofrece apoyo. Todo está diseñado de manera comprensible y clara, por lo que nadie debería tener problemas para completar su declaración en línea en unos pocos pasos. Todo esto es revisado por expertos certificados al elegir la versión PREMIUM.