¿Qué impuestos pagas si combinas una empresa en Polonia con trabajo en Alemania? ¡Conoce todas las formalidades!

La combinación de una actividad empresarial en Polonia con trabajo en Alemania requiere un orden en impuestos y ZUS para evitar sobrepagos. Gracias al acuerdo para evitar la doble imposición, puedes utilizar el método de exención con progresividad: los ingresos del trabajo en Alemania no son gravados en Polonia, pero influyen en la tasa impositiva de los ingresos de tu empresa. También es crucial obtener el certificado A1, que confirma la sujeción al ZUS polaco y te protege de pagos de contribuciones en dos países. En Alemania, tu empleador deduce el impuesto sobre la renta, que no puedes evitar, pero puedes reducir su cantidad al monitorear la clase impositiva y las deducciones disponibles. A través de una planificación consciente de estos pasos, la actividad empresarial en Polonia y el trabajo en Alemania te permiten aumentar tus ingresos sin temor al caos en las liquidaciones.

Actividad empresarial polaca y trabajo en Alemania: ¿cómo no pagar el mismo impuesto dos veces?

Muchas personas eligen la combinación de una actividad empresarial polaca con trabajo en Alemania, ya que es una verdadera oportunidad para mejores ingresos y desarrollo profesional. El problema surge al tener que liquidar impuestos y aparece el temor a la doble imposición. No te preocupes, hay reglas claras que te protegen del pago doble de impuestos por los mismos ingresos, si abordas el tema correctamente. Polonia y Alemania han firmado un acuerdo para evitar la doble imposición, gracias al cual los ingresos del trabajo en Alemania pueden quedar exentos de tributación en Polonia, aunque influyan en la tasa impositiva de tu actividad empresarial polaca.

En la práctica, esto significa que tus ingresos por la actividad empresarial en Polonia se gravan a una tasa calculada teniendo en cuenta los ingresos en Alemania, pero el impuesto por el trabajo asalariado solo lo pagas en Alemania. Debido al acuerdo para evitar la doble imposición entre Polonia y Alemania, se aplica el llamado método de exención con progresividad. Esto significa que los ingresos del trabajo asalariado en Alemania no están sujetos a tributación en Polonia, pero se tienen en cuenta al calcular la tasa impositiva para los ingresos polacos.

Precisamente por eso, el trabajo en Alemania y la actividad empresarial en Polonia requieren un plan estratégico para ZUS e impuestos; si ordenas bien los documentos y eliges la forma correcta de liquidación, evitarás el estrés y obtendrás la seguridad de que tus finanzas están bajo control.

¿Puedes trabajar en Alemania y dirigir una empresa en Polonia? Verifícalo antes de ir al extranjero

No es un secreto que muchas personas se preguntan si es posible dirigir una empresa en Polonia y al mismo tiempo comenzar a trabajar en Alemania. La buena noticia es que es totalmente legal, pero requiere que tú ordenes los trámites para evitar problemas innecesarios con las autoridades en ambos países. Es crucial recordar que tributas los ingresos de la actividad empresarial en Polonia en nuestro país, y los ingresos del trabajo en Alemania se liquidan en Alemania. Sin embargo, vale la pena saber que ambos elementos influyen en tu umbral impositivo y en la tasa impositiva en Polonia.

Es importante también entender que la actividad empresarial en Polonia y el trabajo en Alemania no se excluyen en el ámbito de las seguridades sociales. Para evitar el pago de contribuciones en dos países, debes tener un certificado A1 que confirme que estás sujeto al sistema de seguridad social polaco durante el trabajo en Alemania. El documento A1 es especialmente importante si planeas trabajo transfronterizo temporal y deseas mantener la continuidad del seguro en el ZUS. Recuerda que presentar una solicitud de A1 en el ZUS así como informar al empleador en Alemania de la posesión de este documento te permite evitar la situación en que pagas doblemente contribuciones de jubilación y salud, lo cual afecta directamente tus finanzas.

A1, ZUS e impuestos sobre la renta alemanes: ¿qué debes arreglar para no sobrepagar?

A veces puede parecer que la actividad empresarial polaca y el trabajo en Alemania es una combinación demasiado complicada como para manejarla, pero mucho depende de la correcta preparación de los documentos y el conocimiento de los procedimientos. Si tienes una empresa en Polonia debes pagar el ZUS por esta actividad, y aquí aparece el papel clave del certificado A1. Gracias a él, confirmas que estás sujeto al sistema de seguridad social polaco, incluso cuando inicias un trabajo asalariado en Alemania, lo que te libera de la obligación de pagar contribuciones de seguridad social en Alemania.

Independientemente de poseer el certificado A1, el empleador alemán deduce el impuesto sobre la renta para ti. No puedes evitarlo, pero puedes prepararte adecuadamente para las liquidaciones anuales. Si te interesa trabajar en Alemania y la actividad empresarial en Polonia con ZUS, recuerda que debes liquidar ingresos en Polonia aplicando el método para evitar la doble imposición. Los ingresos de Alemania pueden quedar exentos de tributación en Polonia, pero se consideran al calcular la tasa impositiva para los ingresos de tu actividad. Este enfoque te permite mantener el orden en las liquidaciones, evitar nervios innecesarios, y asegurar que no pagas más impuestos de los necesarios.

Actividad empresarial en Polonia, trabajo en Alemania: ¿cómo eliges la mejor forma de liquidación?

Para muchas personas que dirigen una empresa en Polonia y trabajan en Alemania, el mayor desafío es la elección de la forma adecuada de liquidación de impuestos y seguros. No existe un ideal único para todos, pero hay pasos probados que pueden facilitarte esta tarea. Ante todo, debes saber que en el caso de actividad empresarial en Polonia y trabajo en Alemania, es necesario aplicar el acuerdo para evitar la doble imposición, para que no pagues dos veces impuestos por los mismos ingresos.

En el caso de actividad empresarial en Polonia debes pagar contribuciones al ZUS, pero puedes utilizar la ayuda inicial o el Pequeño ZUS Plus, lo que permite reducir la cantidad de las contribuciones. Si estás empleado en Alemania, no evitarás el impuesto sobre la renta, pero puedes monitorear tu clase impositiva y las deducciones disponibles, lo que te permite reducir los pagos anticipados mensuales. Tener conciencia de cómo funcionan la actividad empresarial polaca y el trabajo en Alemania te permitirá tomar las mejores decisiones fiscales y evitar el caos en las finanzas.

5 pasos que te permitirán combinar una empresa en Polonia con trabajo en Alemania sin caos fiscal

Antes de que decidas por este modelo de trabajo, es bueno conocer pasos concretos que te ayuden a evitar el estrés y el caos en las liquidaciones. Primero, comienza con la creación de una actividad empresarial en Polonia a través de CEIDG y elige la forma adecuada de imposición y el pago de contribuciones en el ZUS.

Luego, presenta una solicitud para la emisión del documento A1, que te permite mantener la sujeción al sistema de seguridad social polaco durante el trabajo en Alemania. El tercer paso es empezar el trabajo en Alemania y cumplir los trámites relacionados con el registro en el sistema fiscal y el seguro de salud con el empleador alemán.

Una vez que has ordenado los trámites básicos, recuerda presentar cada año la declaración PIT en Polonia aplicando el método para evitar la doble imposición, y en Alemania entregar la declaración de impuestos o la confirmación de la deducción del impuesto por el empleador. Por último, controla las fechas y guarda todos los documentos que prueban tus ingresos, impuestos y contribuciones para demostrar la corrección de las liquidaciones en caso de una revisión.

Las liquidaciones entre Polonia y Alemania pueden parecer complicadas, pero no tienen que serlo. Con nuestra aplicación de liquidación fiscal Taxando, lo haces rápido, en polaco y sin estrés; es una ayuda invaluable si deseas tener orden en los impuestos y recuperar dinero que te corresponde.