Kombinacija poljskog poslovanja s radom u Njemačkoj zahtijeva uređenje poreza i ZUS-a kako bi se izbjegle preplate. Zahvaljujući sporazumu o izbjegavanju dvostrukog oporezivanja, možeš koristiti metodu izuzeća s rezervom progresije – prihodi od rada u Njemačkoj se ne oporezuju u Poljskoj, ali utječu na poreznu stopu prihoda iz tvoje tvrtke. Ključno je i dobivanje potvrde A1, koja potvrđuje podložnost poljskom ZUS-u i štiti te od plaćanja doprinosa u dvije zemlje. U Njemačkoj tvoj poslodavac uplaćuje porez na dohodak, koji ne možeš izbjeći, ali možeš njegovu visinu umanjiti praćenjem porezne razrede i dostupnih olakšica. Svjesnim planiranjem ovih koraka, poslovanje u Poljskoj i rad u Njemačkoj omogućuju ti povećanje prihoda bez straha od kaosa u obračunima.
Poljsko poslovanje i rad u Njemačkoj – kako ne platiti dva puta iste poreze?
Mnogi se odlučuju za kombinaciju poljskog poslovanja s radom u Njemačkoj jer to pruža stvarnu priliku za bolju zaradu i profesionalni razvoj. Problem se pojavljuje pri obračunu poreza i strahu od dvostrukog oporezivanja. Bez brige, postoje jasna pravila koja te štite od dvostruke porezne obveze za iste prihode ako pristupiš temi pravilno. Poljska i Njemačka su potpisale sporazum o izbjegavanju dvostrukog oporezivanja, zahvaljujući kojem prihodi od rada u Njemačkoj mogu biti oslobođeni oporezivanja u Poljskoj, ali utiču na poreznu stopu tvog poljskog poslovanja.
U praksi to znači da se tvoji prihodi od poslovanja u Poljskoj oporezuju po stopi koja se izračunava uzimajući u obzir zarade u Njemačkoj, ali porez na rad plaćaš samo u Njemačkoj. Na temelju sporazuma o izbjegavanju dvostrukog oporezivanja između Poljske i Njemačke primjenjuje se tzv. metoda izuzeća s progresijskom rezervom. To znači da prihodi od rada u Njemačkoj nisu podložni oporezivanju u Poljskoj, ali se uzimaju u obzir pri obračunu porezne stope za poljske prihode.
Upravo zato rad u Njemačkoj i poslovanje u Poljskoj zahtijevaju strateški plan za ZUS i poreze – ako dobro organiziraš dokumente i odabereš pravilan način obračuna, izbjeći ćeš stres i imati sigurnost da su tvoje financije pod kontrolom.
Jednostavna porezna prijava za 12 minuta?
odaberite Taxando!
Možeš li raditi u Njemačkoj i voditi tvrtku u Poljskoj? Provjeri to prije odlaska u inozemstvo
Nije tajna da se mnogi pitaju je li moguće istodobno voditi tvrtku u Poljskoj i raditi u Njemačkoj. Dobra vijest je da je to potpuno legalno, ali zahtijeva od tebe da organiziraš formalnosti kako bi izbjegao nepotrebne probleme s vlastima u obje zemlje. Ključno je zapamtiti da se prihodi od poslovanja u Poljskoj oporezuju u našoj zemlji, a prihodi od rada u Njemačkoj obračunavaju u Njemačkoj. Međutim, vrijedi znati da oba elementa utječu na tvoju poreznu granicu i poreznu stopu u Poljskoj.
Važno je i razumjeti da se poslovanje u Poljskoj i rad u Njemačkoj u području socijalnog osiguranja ne isključuju. Da bi se izbjeglo plaćanje doprinosa u dvije zemlje, moraš imati potvrdu A1, koja potvrđuje da si podložan poljskom sustavu socijalnog osiguranja tijekom rada u Njemačkoj. Dokument A1 posebno je važan ako planiraš privremeni prekogranični rad i želiš očuvati kontinuitet osiguranja u ZUS-u. Imaj na umu da podnošenje zahtjeva za A1 potvrdom u ZUS-u, kao i obavještavanje poslodavca u Njemačkoj o posjedovanju ovog dokumenta, omogućuje ti da izbjegneš situaciju u kojoj plaćaš dvostruke doprinose za mirovinsko i zdravstveno osiguranje, što izravno utječe na tvoje financije.
A1, ZUS i njemački porez na dohodak – što moraš riješiti kako ne bi preplatio?
Ponekad se može činiti da je poljsko poslovanje i rad u Njemačkoj prekomplicirana kombinacija da bi se njome moglo upravljati, ali puno toga ovisi o pravilnoj pripremi dokumenata i poznavanju procedura. Ako imaš tvrtku u Poljskoj, moraš platiti ZUS za tu djelatnost – i ovdje se pojavljuje ključna uloga potvrde A1. Zahvaljujući njoj potvrđuješ da si podložan poljskom sustavu socijalnog osiguranja, čak i kad počinješ rad u Njemačkoj kao zaposlenik, što te oslobađa obveze plaćanja socijalnih doprinosa u Njemačkoj.
Bez obzira na posjedovanje potvrde A1, njemački poslodavac za tebe će uplaćivati porez na dohodak. To ne možeš izbjeći, ali se možeš odgovarajuće pripremiti za godišnje obračune. Ako te zanima rad u Njemačkoj i poslovanje u Poljskoj ZUS, sjeti se da moraš prikazati prihode u Poljskoj, primjenjujući metodu izbjegavanja dvostrukog oporezivanja. Prihodi iz Njemačke mogu biti oslobođeni oporezivanja u Poljskoj, ali se uzimaju u obzir pri obračunu porezne stope za prihode od tvoje djelatnosti. Ovakav pristup omogućuje ti održavanje reda u obračunima i izbjegavanje nepotrebnih živaca, uz jamstvo da nećeš platiti više poreza nego što je potrebno.
Poslovanje u Poljskoj, rad u Njemačkoj – kako odabrati najbolji način obračuna?
Za mnoge koji vode tvrtku u Poljskoj i rade u Njemačkoj najveći je izazov izbor odgovarajućeg načina poreznog i osigurateljskog obračuna. Ne postoji jedinstveno idealno rješenje za sve, ali postoje provjereni koraci koji ti mogu olakšati ovaj zadatak. Povrh svega, moraš znati da je kod poslovanja u Poljskoj i rada u Njemačkoj primjena sporazuma o izbjegavanju dvostrukog oporezivanja nužna, kako ne bi platio dvaput porez za iste prihode.
U slučaju poslovanja u Poljskoj moraš platiti ZUS doprinose, ali možeš iskoristiti startnu pomoć ili Mali ZUS Plus, što omogućuje sniženje visine doprinosa. Ako si zaposlen u Njemačkoj, nećeš izbjeći porez na dohodak, ali možeš pratiti svoju poreznu klasu i dostupne olakšice, što ti omogućuje smanjenje mjesečnih pretplata. Svijest o tome kako funkcionira poljsko poslovanje i rad u Njemačkoj omogućit će ti donošenje najboljih poreznih odluka i izbjegavanje kaosa u financijama.
5 koraka koji ti omogućuju povezivanje tvrtke u Poljskoj s radom u Njemačkoj bez poreznog kaosa
Prije nego se odlučiš za takav radni model, dobro je upoznati konkretne korake koji će ti pomoći izbjeći stres i kaos u obračunima. Prvo, započni s osnivanjem poslovanja u Poljskoj preko CEIDG i odaberi odgovarajući oblik oporezivanja te plaćanja doprinosa kod ZUS-a.
Zatim podnesi zahtjev za izdavanje A1 dokumenta, koji ti omogućuje zadržavanje podložnosti poljskom sustavu socijalnog osiguranja tijekom rada u Njemačkoj. Treći korak je započinjanje rada u Njemačkoj i ispunjavanje formalnosti povezanih s registracijom u poreznom sustavu te zdravstvenog osiguranja kod njemačkog poslodavca.
Kad već imaš sređene osnovne formalnosti, ne zaboravi svake godine podnijeti PIT prijavu u Poljskoj, primjenjujući metodu izbjegavanja dvostrukog oporezivanja, i u Njemačkoj predati poreznu prijavu ili potvrdu o uplati poreza na dohodak od strane poslodavca. Na kraju, kontroliraj rokove i čuvaj sve dokumente koji potvrđuju tvoje prihode, poreze i doprinose kako bi mogao dokazati ispravnost obračuna u slučaju kontrole.
Obračuni između Poljske i Njemačke mogu izgledati komplicirano, ali ne moraju biti. S našom aplikacijom za porezne obračune Taxando brzo ćeš to riješiti, na poljskom i bez stresa – to je neprocjenjiva pomoć ako želiš urediti poreze i vratiti novac koji ti pripada.
Maciej Wawrzyniak
U privatnom životu, Maciej uživa u sportskim izazovima, sviranju gitare i plivanju u jezeru. Također je ponosni otac trojice sinova.
